Бизнес Журнал:

Переводы на свои счета в других банках могут попасть под блокировку как подозрительные

Переводы на свои счета в других банках могут попасть под блокировку
icon
17:25; 26 августа 2024 года
wikipedia

© wikipedia

Граждане могут столкнуться с временной блокировкой переводов, которые имеют признаки подозрительных, в их число будут входить и переводы на свои счета в банки. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на ответ Центробанка на письмо Национального совета финансового рынка (НСФР). 

В ответе Банка России уточняется, что операторы по переводу средств обязаны проверять операции на наличие признаков, что они осуществляются без согласия клиента, в том числе и в случае “совершения физическим лицом перевода денежных средств между банковскими счетами, открытыми ему в разных банках". При выявлении признаков операция должна быть приостановлена или получить отказ в совершении.  

В пресс-службе Центробанка отметили, что «закон четко регламентирует случаи и процедуру приостановки или отклонения операций, соответствующих признакам мошенничества.

Такие признаки определены приказом Банка России. При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из признаков, банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции». 

Там также заявили, что кредитная организация должна незамедлительно уведомить клиента о том, что операция не прошла.  

Что готовит ЦБ в пятницу 13-го

Ждать ли неприятностей, неожиданностей или сюрпризов? Всю неделю звучали аргументы как в сторону повышения ключевой ставки, так и в противоположную сторону. Инфляция замедлила рост на уровне 9.05% в годовом выражении, но недельная инфляция показала небольшой рост 0,09%; темпы кредитования не сильно снижаются, но маржинальность бизнеса без субсидий не вытягивает.

13 сентября 10:00