ЦБ назвал банкам признаки находящегося под воздействием мошенников клиента

© изображение сгенерировал ИИ

Центробанк разъяснил кредитным организациям, как определить, что их клиент находится под воздействием мошенников. С 1 сентября в РФ вводится требование для банков, проверять не находится ли человек под воздействием мошенников при снятии наличных через банкоматы, а также не совершает ли эту операцию за него мошенник.

В частности ЦБ советует обращать внимание на такие моменты как: нехарактерное для человека поведение при снятии наличных, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, снятие средств несвойственным способом - не с карты, а по QR-коду.

Также кредитные организации должны насторожить: снятие наличных в течение 24 часов с момента оформления кредита или займа; увеличение лимита на выдачу наличных по кредитной карте; перевод клиентом по СБП на свой счет со своего счета в другом банке более 200 тысяч рублей или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму; смена телефонного номера для авторизации в интернет-банке; получение информации от операторов связи об изменении характеристик телефона, с которого клиент пытается снять деньги, или о наличии на этом устройстве вредоносных программ; изменение активности телефонных разговоров клиента за 6 часов до проведения операции по снятию наличных; большое количество СМС и сообщений в мессенджерах с новых номеров.

Если банк выявит хотя бы один из вышеперечисленных критериев, он обязан незамедлительно сообщить об этом клиенту и ввести временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате (до 50 тысяч рублей в сутки) на 48 часов. Более крупную сумму в момент действующего ограничения клиент сможет снять только лично в отделении банка.