© изображение сгенерировано ИИ
Российские банки начали более детально проверять операции по переводу крупных сумм, в том числе уточняя, кем получатель средств приходится отправителю. Об этом сообщает РИА "Новости" со ссылкой на участников рынка.
Как следует из практики последних недель, при попытке осуществить крупный перевод операция может быть временно приостановлена. После этого с клиентом связывается сотрудник кредитной организации, который просит подтвердить личность получателя, назвать его полные данные и пояснить характер родственных или иных близких связей. В ряде случаев у клиента также уточняют, на какие цели планируется потратить переводимые средства.
Такие меры, как отмечают в регуляторе, связаны с усилением борьбы с финансовым мошенничеством. Директор департамента информационной безопасности Банк России Вадим Уваров ранее подчеркивал, что банки обязаны анализировать все переводы на наличие признаков мошеннических схем и приостанавливать подозрительные операции, снижая риск хищения средств у граждан.
Дополнительный контроль будет усилен с 1 января, когда вступит в силу обновленный перечень признаков мошеннических переводов. В него, в частности, включены смена номера телефона для входа в онлайн-банк, а также перевод значительной суммы через систему быстрых платежей самому себе.
Еще летом 2024 года Центробанк расширил с 4 до 6 список индикаторов, которыми банки должны руководствоваться при выявлении преступных финансовых операций. Среди них - переводы на счета, ранее замеченные в мошеннической деятельности, наличие информации о возбужденных уголовных делах в отношении получателей средств, а также сигналы от сторонних организаций, включая операторов связи, о нетипичной активности клиента. Речь идет, например, о резком росте числа входящих звонков или СМС с неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах.
В перечень также входят переводы на счета злоумышленников, данные о которых содержатся в базе регулятора, нетипичные для клиента операции по сумме, времени или периодичности, а также попытки провести платеж с устройств, ранее использовавшихся в мошеннических схемах.
Эксперты отмечают, что новая практика может увеличить число временно заблокированных операций, однако в ЦБ подчеркивают: речь идет не об ограничении добросовестных клиентов, а о дополнительном барьере для защиты их средств.
На «Итогах года - 2025» Владимир Путин заявил о проблеме «средних цифр» по инфляции для населения и анонсировал новые меры поддержки семей с детьми, материнства и поддержки самих детей, которые начнут действовать с 2026 года. Президент отметил, что вся политика государства строится вокруг поддержки семей с детьми.
Принятые государством меры по борьбе с телефонным мошенничеством дали положительный результат, однако проблема остается острой. Об этом заявил президент России Владимир Путин на «Итогах года - 2025».
«Ну и несите теперь в бюджет вот эти дополнительные обязательства. И это причина, почему принимать решения, связанные с грабежом чужих денег, непросто», – ответил глава государства.
