Бизнес Журнал:

СФ пояснил одобрение закона о лимите в 100 тыс. рублей для переводов без открытия счета

СФ пояснил одобрение закона о переводе в 100 тыс. рублей без открытия счета
icon
13:17; 22 мая 2024 года
freepik

© freepik

Совет Федерации на своем пленарном заседании одобрил закон об ограничении до 100 тыс. рублей максимального разового размера денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета. Поправки вносятся в закон об отмывании доходов, полученных преступным путем, и «О национальной платежной системе».

По инициативе правительства был разработан принятый закон. Его цель — снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента.

В соответствии с законодательством перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств на сумму от 15 тыс. рублей и выше, осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации этого физлица. При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством РФ не предусмотрена.

Это обстоятельство не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ), предписывающими при совершении разовых операций на сумму, превышающую пороговое значение, применять стандартные меры проверки клиента. При этом в случае переводов гражданами денежных средств с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа на сумму, не превышающую 600 тыс. рублей, связанных с меньшими рисками ОД/ФТ, чем переводы без открытия банковского счета, идентификация проводится в полном объеме.

В РФ ужесточили требования для возвращения иностранных компаний через опционы

Правительство ужесточило требования для возвращения иностранных компаний в Россию через опционы. Министерство экономического развития разработало восемь условий, которые должны быть выполнены одновременно.

14 июля 17:11

Логистическая стратегия как как метод борьбы с ростом тарифов

Тарифная политика монополий уже не раз вызывала вопросы не только у крупных компаний, но и среди лиц, принимающих решения по всей вертикали российской власти. Эксперт свежего номера БЖ анализирует последствия индексации и предлагает бизнесу пошаговый план оптимизаии логистических затрат.

14 июля 11:26

«Паучья сеть», дробовик и ИИ – обзор сверхсовременных дронов-перехватчиков для ВС РФ

Специальная военная операция, которую ВС РФ ведут с Украиной, изменила многие привычные представления о методах ведения боевых действий. Одной из новелл текущей военной кампании стало широкое применение беспилотных летательных аппаратов. Изначально разработчики фокусировались исключительно на проектировании ударных коптеров «свободного» сброса. Затем их дополнили тактически более гибкие FPV-дроны.

11 июля 10:41