СФ пояснил одобрение закона о лимите в 100 тыс. рублей для переводов без открытия счета

Совет Федерации на своем пленарном заседании одобрил закон об ограничении до 100 тыс. рублей максимального разового размера денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета. Поправки вносятся в закон об отмывании доходов, полученных преступным путем, и «О национальной платежной системе».

По инициативе правительства был разработан принятый закон. Его цель — снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента.

В соответствии с законодательством перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств на сумму от 15 тыс. рублей и выше, осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации этого физлица. При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством РФ не предусмотрена.

Это обстоятельство не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ), предписывающими при совершении разовых операций на сумму, превышающую пороговое значение, применять стандартные меры проверки клиента. При этом в случае переводов гражданами денежных средств с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа на сумму, не превышающую 600 тыс. рублей, связанных с меньшими рисками ОД/ФТ, чем переводы без открытия банковского счета, идентификация проводится в полном объеме.