СФ пояснил одобрение закона о лимите в 100 тыс. рублей для переводов без открытия счета

© -

Совет Федерации на своем пленарном заседании одобрил закон об ограничении до 100 тыс. рублей максимального разового размера денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета. Поправки вносятся в закон об отмывании доходов, полученных преступным путем, и «О национальной платежной системе».

По инициативе правительства был разработан принятый закон. Его цель — снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента.

В соответствии с законодательством перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств на сумму от 15 тыс. рублей и выше, осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации этого физлица. При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством РФ не предусмотрена.

Это обстоятельство не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ), предписывающими при совершении разовых операций на сумму, превышающую пороговое значение, применять стандартные меры проверки клиента. При этом в случае переводов гражданами денежных средств с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа на сумму, не превышающую 600 тыс. рублей, связанных с меньшими рисками ОД/ФТ, чем переводы без открытия банковского счета, идентификация проводится в полном объеме.