Почему банки блокируют выводы средств с личного счета? Рассказывает эксперт

© ООО "Региональные новости"

В последнее время банки стали чаще временно блокировать операции клиентов, причем не только при подозрениях в мошенничестве, но и при обычных переводах между собственными счетами. Об этом аналитик Эряния Бочкина рассказала изданию «Прайм».

Оказалось, что такие блокировки происходят, как правило, если переводятся крупные суммы или операции слишком частые. А еще такое возможно, если поведение клиента при переводе показалось банку необычным: например, когда средства поступают на новые реквизиты, крупные суммы делятся, фиксируются поступления от третьих лиц. Подозрения может вызвать даже внезапный вывод средств после долгого их накопления. В этом случае банк останавливает операции и не возобновит их, пока все не выяснит. По словам Бочкиной, меры принимаются для недопущения отмывания денег и в целях автоматизации контроля.

«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — порекомендовала эксперт.

Если же операцию приостановили, необходимо как можно скорее предоставить в банк все необходимые документы.  Обычно достаточно подтвердить, что средства личные и легальные. 

Напомним, буквально на днях Центробанк советовал финансовым организациям усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам.  Банкам предлагалось выстроить работу так, чтобы активировать платежные карты, которые оформляются в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации.