Банки обязали приостанавливать переводы средств клиентов на счета из «черного списка» ЦБ

© freepik

Российские банки обязали на два дня приостанавливать переводы средств клиентов на счета получателей, информация о которых содержится в базе данных ЦБ с выявленными случаями и попытками проведения мошеннических операций. Данное требование вступает в силу с 25 июля 2024 года. Об этом говорится в сообщении регулятора.

В случае нарушения данного требования кредитная организация должна будет вернуть клиенту деньги в течение месяца.

Банки обяжут приостанавливать такие переводы, даже если клиент будет настаивать на этом или пытаться повторно совершить его в течение двухдневного периода охлаждения. Банк должен будет проинформировать клиента о причинах и сроке приостановки операции. Если через два дня клиент продолжит совершать перевод на подозрительный счет, то дальше банки не будут препятствовать в этом, также как и нести финансовую ответственность.

Также банки будут приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций, если информации о получателе нет в базе данных ЦБ и предупреждать клиентов о возможном мошенничестве. В случае подтверждения перевода банк его исполнит.

Кроме этого, банки будут обязаны отключить доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, в случае если от правоохранительных органов поступили сведения об участии таких клиентов в мошеннической схеме.